Годовой отчет
2016

Наш банк

Социальное партнерство

НАШИ ДОСТИЖЕНИЯ

МТБанк одержал победу на Премии HR- бренд 2016

МТБанк, по словам представителей жюри Премии, победил в самой имиджевой и сложной номинации – «Столица». Проект с сотрудниками банка под названием «Найди себя в МТБанCке!», занявший первое место, направлен на удержание ценных сотрудников-экспертов. Суть проекта в том, что работникам предлагали попробовать себя в новой роли: специалисCт из целевой группы получал возможность поработать один день в другом управлении/подразделении Банка под менторством опытного руководителя. В результате сотрудник формировал представление об интересующей профессии, понимание специфики других банковских профессий, получал новые знания и принимал решение … продолжить работу в банке!

Банк развития наградил МТБанк за поддержку стартапов

На Всемирной неделе предпринимательства белорусский Банк развития вручил МТБанку награду «Самый активный банк в поддержке стартап-компаний». МТБанк понимает важность появления новых предприятий на рынке, так как это способствует развитию здоровой конкуренции и является драйвером белорусской экономики в целом. Два года назад МТБанк подписал Соглашение по программе финансовой поддержки малого и среднего бизнеса с Банком развития Республики Беларусь. В рамках этой программы был разработан продукт под названием «Start-upкредит», который позволяет начинающим предпринимателям получить финансирование на выгодных условиях.

НАШИ технологии

МТБанк первым в Беларуси запустил технологию HCE-платежей в режиме реального использования

С помощью этой технологии можно оплачивать покупки одним прикосновением телефона к платежному терминалу.

Для этого необходимо лишь установить специальное приложение — MTBank HCE.

Решение реализовано на базе программного продукта D8 HCE Payments от компании
D8 Corporation.

Подробная статья об этой технологии подробнее о приложении

МТБанк запустил собственный эквайринг

Эквайерами в нашей стране являются немногие банки.В этом году установкой платежных терминалов на торговых и сервисных предприятиях полноценно начал заниматься и МТБанк.

МТБанк предлагает две разновидности эквайринга

Торговый эквайринг– прием платежей по карточкам с помощью стандартного терминального оборудования (POS).
Мобильный эквайринг– прием платежей по карточкам через мобильный терминал (mPOS) и смартфон/планшет.
Любое оборудование можно купить либо взять во временное пользование, также POS-терминалы можно арендовать, а mPOS-оборудование – купить в рассрочку. В независимости от выбранного вида эквайринга, клиент МТБанка сможет принимать к оплате карточки платежных систем БЕЛКАРТ, Visa, Master Card всех белорусских и иностранных банков.

МТБанк запустил USSD-банкинг

МТБанк запустил USSD-банкинг для абонентов мобильных операторов Velcom и МТС. С помощью специального запроса можно узнать актуальный остаток денежных средств на карте, заблокировать/разблокировать карту и заказать обратный звонок из Банка. Сервис не требует наличия интернета и поддерживается любыми моделями телефонов (в том числе и кнопочными).

Запустили переводы между картами любых банков

МТБанк выводит на рынок новый сервис – переводы с карты на карту. Теперь вы можете быстро и легко переводить деньги друзьям и знакомым, а также совершать переводы между своими картами. Новое решение от МТБанка – это удобный и простой онлайн-сервис для переводов денег между картами любых белорусских банков. Кроме того, для держателей карт МТБанка переводы доступны и на карты банков в странах СНГ.

МЕЖБАНКОВСКИЙ СЕКТОР

Кредитная линия IIV Mikrofinanzfonds для финансирования малого и микробизнеса в Беларуси

МТБанк успешно начал 2016 год с сотрудничества с новым бизнес-партнером - фондом IIV Mikrofinanzfonds (Германия), управляемым INCOFINCVBA(Бельгия), с которым заключил соглашение на открытие кредитной линии для финансирования малого и микробизнеса в Республике Беларусь.

Новая кредитная линия в размере 8 млн. евро позволит МТБанку обеспечивать поддержку малому и микробизнесу, а также индивидуальным предпринимателям, ведущим свою деятельность в различных сферах экономики Беларуси.

МТБанк привлек новые зарубежные инвестиции

МТБанк привлек финансирование в рамках соглашений, подписанных с двумя зарубежными инвестиционными фондами о выдаче двухлетней кредитной линии на $2 млн. Привлеченные денежные средства МТБанк планирует направить на финансирование предприятий среднего и малого бизнеса.

Новыми партнерами белорусского банка стали инвестиционные фонды, находящиеся под управлением швейцарской инвестиционной компании Symbiotics SA.

Кредитное соглашение о предоставлении новых инвестиций ЗАО «МТБанк» Беларусь в очередной раз демонстрирует доверие к банку и высокий потенциал белорусской экономики.

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС

2016 год для розничного бизнеса МТБанка был полон новыми предложениями и акциями. Продолжает динамично развиваться карта рассрочки «Халва», «Халва Плюс», PayOkay и «Автокарта». Также на рынок вышли такие инновационные продукты, как МТБанк-Корона и банковская форекс-площадка MTBankFX. По данным Национального банка по итогам 2016 года МТБанк стал вторым в Беларуси банком по количеству выданных расчетных карт без учета зарплатных (с учетом зарплатных – 4-е место).

Продукты

Карта рассрочки Халва за прошлый год стала по-настоящему народной картой.

11 000+

Количество магазинов, которые присоединились к Халве

75 000

Сегодня карта рассрочки Халва — это 58 000 счастливых покупок в день, в выходной ~ 70000-75000!

В программу партнерства постоянно вступают новые магазины в Минске и регионах, тем самым делая покупки для потребителей доступнее. Таким образом, оплатить Халвой сейчас можно практически любой товар или услугу.

Бонусная карта Халва Плюс позволяет одновременно зарабатывать на покупках и сбережениях. Будете ли вы хранить на карте деньги или рассчитываться ею за товары и услуги, вы всегда будете в плюсе.

4500+

Число партнеров

2 000 000 BYN

Средний оборот в сети-партнеров за месяц

25,2 млрд

Всего накоплено баллов

PayOkay – карта выгодных расчетов. Пользователь PayOkay получает cashback «живыми деньгами» 1,5% от суммы всех покупок, выгодный курс для расчетов в валюте, возврат Tax Free на карту с 5-процентным бонусом от возвращаемой суммы, а также страховку для выезда за рубеж в подарок.

1 225 000 BYN

Общая сумма cashback за 2016 год

Автокарта – уникальный банковский продукт, не имеющий аналогов в Беларуси. Она создана специально для автовладельцев и позволяет получать возврат «живыми» деньгами в размере 3% от стоимости заправок и покупок на всех АЗС, а также до 10% при пользовании услугами в сети партнеров «Автокарты». Кроме того пользователи гарантированно получают cashback в размере 1% при расчетах «Автокартой» в любых торговых точках.

>200 компаний

Количество партнеров

MTBankFX — форекс-площадка, которая открыла трейдерам из РБ и стран СНГ доступ к безопасному инвестированию на рынке Форекс. MTBankFX успешно функционирует и считается очень перспективным направлением
в деятельности банка. На Forex Expo 2016 в Китае одержала победу
как «Лучшая Универсально-Профессиональная Платформа».

Презентация MTBankFX

Как это было

МТБанк-Корона — полноценная банковская платежная карточка, имеющая одновременно и функции дисконтной программы «Магазин приятных покупок» сети магазинов «Корона». И как расчетная, и как дисконтная карта она дает своим обладателям дополнительные бонусы и возможности: кэшбэк 1% по итогам месяца и дополнительная
скидка 2%, причём уже с первой покупки.

ПРОЕКТЫ РОЗНИЧНОГО БИЗНЕСА

Halva.by: все, что нужно для покупок

МТБанк запустил новый портал HALVA.BY и мобильные приложения для карты рассрочки Халва и бонусной карты Халва Плюс. Новый ресурс Халвы – это не просто сайт, это сервисный портал, функциональным ядром которого является личный кабинет пользователя. С его помощью у держателей Халвы 24 часа в сутки есть доступ ко всей финансовой информации по карте.

МТБинго

С 7 сентября по 29 октября все держатели карт МТБанка могли принять участие в игре МТБинго и розыгрыше 780 призов, в том числе и главного приза – нового автомобиля Renault KAPTUR!

Ежедневно МТБанк разыгрывал 15 призов от ведущих белорусских компаний: онлайн-гипермаркета 21vek.by, сети магазинов электроники и бытовой техники «5 элемент», сети салонов цифровой техники «Алло», сети магазинов ZIKO, сети салонов ортопедических матрасов, кроватей и аксессуаров для сна Vegas, аквапарка «Лебяжий», сети гипермаркетов «Гиппо», сети магазинов косметики и парфюмерии YVES ROCHER, магазинов GALANTEYA, магазинов модной одежды и аксессуаров Sisters, магазинов обуви К+С, Бизнес-школы ИПМ, санатория «Озерный», торговой сети ARMTEK, шинных сервисных центров TYREPLUS и страховой компании «Купала».



825 225

сеансов на сайте mtbingo.by за 52 дня игры

Каждая 3 операция

по картам МТБанка была зарегистрирована в игре

341 040

зарегистрированных чеков в игре

237 751

посетителей сайта mtbingo.by за 52 дня игры

Собирайтесь в школу с Халвой

Собрать ребенка в школу — наука непростая. Расходы в последнем летнем месяце ощутимо влияют на семейный бюджет, а ведь всегда хочется, чтобы у твоего ребенка было все самое лучшее! Как угодить своему любимому школьнику, не выкладывая огромные суммы одним махом? Мы знаем выход! Найти компромисс между желаниями ребенка и возможностями родителей помогла Халва.

С 1 по 31 августародители покупали все необходимые школьные принадлежности, обувь, одежду, мобильные телефоны и компьютеры в рассрочку до 5 месяцев к новому школьному сезону.


Виртуальные путешествия с PayOkay!

С 30 июня по 2 июля каждый посетитель ТЦ «Замок» смог получить новые незабываемые впечатления. Для всех желающих МТБанк проводил акцию: с помощью очков виртуальной реальности посетители могли мгновенно переместиться в пространстве и совершить небольшое путешествие по самым известным туристическим местам мира.

А для тех, кто хотел продолжить путешествия в реальности, МТБанк предлагал прямо на месте оформить карту PayOkay, с которой открывать новые города и страны проще и выгоднее. Всех, кто оформил карту PayOkay, ждал приятный подарок!


Корпобизнес

МТБанк активно развивает корпоративное направление в бизнесе, охватывая как малые, так и крупные предприятия. Тенденции говорят, что банки все больше становятся не только инструментом финансирования, но также гибким партнером и гарантом. МТБанк учитывает эти тренды и выводит на рынок инструменты, которые дают белорусскому бизнесу возможность «стартовать» и выходить на рынок с уверенностью, а крупным игрокам – завоевывать новые ниши.

Продукты и инструменты для корпоративных клиентов

МТБанк запустил собственный эквайринг

Эквайерами в нашей стране являются немногие банки.В 2016 году установкой платежных терминалов на торговых и сервисных предприятиях полноценно начал заниматься и МТБанк.
МТБанк предлагает две разновидности эквайринга. Торговый эквайринг– прием платежей по карточкам с помощью стандартного терминального оборудования (POS). Мобильный эквайринг– прием платежей по карточкам через мобильный терминал (mPOS) и смартфон/планшет. Любое оборудование можно купить либо взять во временное пользование, также POS-терминалы можно арендовать, а mPOS-оборудование – купить в рассрочку.
В независимости от выбранного вида эквайринга, клиент МТБанка может принимать к оплате карточки платежных систем БЕЛКАРТ, Visa, Master Card всех белорусских и иностранных банков.

>2 200

Было поставлено терминалов в прошлом году

Почти 210 000

Было совершено операций

Партнерская и кредитная программа «Молоток»

«Молоток» позволяет поставщикам исключить риск неплатежа, а покупателям получить кредит под 0,0000000001%. Если ваша компания не готова предоставить отсрочку платежа своим клиентам, например, из-за нестабильности валютных курсов, то она может стать партнером программы «Молоток». В этом случае МТБанк сразу перечисляет деньги компании-партнеру за товары/услуги, которые у нее намерен приобрести клиент. А клиент в свою очередь получает кредит на год под 0,0000000001% с возможной отсрочкой выплаты на срок до 90 дней. Партнерами программы стали уже более 250 компаний.



Наиболее популярные компании-партнеры:

Кредит для бизнеса под 9,9% в валюте

Осенью для новых корпоклиентов банк предложил кредитование под 9,9% годовых в валюте на любые цели.
А в декабре действовало акционное предложение на приобретение новых и поддержанных (не старше 5-ти лет) автомобилей в лизинг под 9,9% в валюте. Собственное участие – от 20% и минимальная сумма финансирования – $30 000. Срок лизинга – до 3-х лет по новым автомобилям и до 18 месяцев по поддержанным. График погашения – убывающий, с учетом сезонности.


По декабрьской акции было приобретено: всего 21 авто

Audi
Volvo
Land Rover
Cadillac
Mercedes
BMW

$1.18 млн

Выдано кредитов за период предложения

бОЛЬШЕ ПОДРОБНОСТЕЙ

Рекламная акция «Ищем бизнес»!

С 12 октября 2016 года по 12 декабря 2016 года МТБанк проводил рекламную акцию «Ищем бизнес». Можно было передать контактные данные своих знакомы предпринимателей менеджерам МТБанка и стать участником акции. Чем больше контактов Вы передадите нашим сотрудникам, тем больше у Вас шансов получить ценный подарок – сертификаты в онлайн-гипермаркет 21 век или ZIKO, поездку в Санкт-Петербург или круиз по Скандинавии!

Отраслевые пакеты

МТБанк проанализировал потребности компаний различных отраслей и вывел необычное для белорусского рынка предложение – комплекс определенных услуг для предприятий той или иной сферы деятельности. Так выделили 5 сфер бизнеса – красота и здоровье, автосервис, кафе и рестораны, грузоперевозки и внешнеэкономическая деятельность. Для первых трех категорий эксперты МТБанка создали комплекс, который включает: один из кредитов в рамках совместной программы с Банком развития или кредит в долларах/евро, эквайринг, зарплатный проект, а также РКО в белорусских рублях, в качестве бонуса предприниматели, которые приобретают такой «пакет», получают сниженные процентные ставки по кредитам.


Для грузоперевозчиков МТБанк предлагает совместные кредитные программы + зарплатный проект + РКО в белорусских рублях + гарантия БАМАП + овердрафт. Бонус здесь – скидки по овердрафту и на гарантию БАМАП.
Для компаний, которые ведут внешнеэкономическую деятельность, в «пакет» входят кредит в долларах/евро, расчетно-кассовое обслуживание в белорусских рублях, зарплатный проект, валютные операции. В качестве бонуса эти компании получат меньшие процентные ставки по кредитам, а также льготные тарифы по валютным платежам и обязательной продаже валюты.


Узнать подробные условия и размеры скидок для отраслей красота и здоровье, автосервис, кафе и рестораны, грузоперевозки, внешнеэкономическая деятельность.

«Скорая бизнес-помощь»

МТБанк запустил «горячую линию» для бизнеса! Профессиональные «реаниматоры» в сфере менеджмента и финансов ежедневно готовы оказать первую помощь любой компании по короткому номеру 7203:

  • Выслушают любую идею стартапа и дадим ей право на жизнь, а при наличии залога и бизнес-плана в кратчайшие сроки решим вопрос с кредитованием.
  • Помогут понять уже действующему бизнесу, куда расти дальше, какие финансовые инструменты использовать в том или ином случае.
  • Качественная «терапия» для тех, кто еще не вышел на просрочку и только почувствовал «недомогание» и оперативная «реанимация» для компаний, у которых каждая минута на счету.
  • Рефинансирование инвестиционных и лизинговых кредитов, кредитных линий, возможность перекредитования в другой валюте в рамках новой программы «RE: Финанс».

Расчетно-кассовое обслуживание

>7 975

К концу 2016 года на тарифных планах находятся компаний

>3 155

За 2016 год на тарифные планы подключилось новых клиентов

Точный счет

Самый популярный тарифный план

Зарплатные проекты

26,6%

Количество действующих зарплатных договоров увеличилось за 2016 год

172 000

Количество зарплатный карт-счетов приблизилось к цифре

62,2%

Клиентов выбирают Партнерскую сеть

Программа лояльности

Программа лояльности для бизнеса позволяет корпоративным клиентам получать бонусные баллы, которые могут быть использованы для получения скидок или подарков.

805

За 2016 год к Программе лояльности было подключено клиентов

440 150

Суммарный оборот баллов за год

166 000

Больше всего баллов было начислено за продолжительность сотрудничества с банком

ПРОЕКТЫ КОРПОРАТИВНГОГО БИЗНЕСА

Бизнес в стиле FLEX

«Бизнес в стиле FLEX» – образовательный проект для корпоративных клиентовЧетвертый год подряд МТБанк проводит семинары для представителей бизнеса «Бизнес в стиле Flex». Темами семинаров стали: формула успеха в аграрном секторе, бизнес в интернете, работа в кризис, довольный клиент и т.д. Всего было 6 семинаров, которые посетили более 550 человек. Завершился сезон 2016 года торжественной церемонией «Клиент года», на которую был приглашен самый известный в СНГ специалист по лидерству, автор восьми книг и четырнадцати фильмов по лидерству, ораторскому искусству и личной эффективности – Радислав Гандапас, который провел для наших гостей мастер-класс «Self-mademan».



За время существования проекта:

27

Было организовано образовательных мероприятий

>3 000

Общее количество участников

>80

Количество спикеров

У нас выступали:
И.Манн, А. Фридман, М. Кристал, М. Батырев, Д. Исмагулов , А. Паньков, О. Хусаенов, В. Прокопьев, Б. Коровец, С. Царик,С. Вайнилович, Д. Мороз и др.

Про бизнес


МТБанк является генеральным партнером встреч Про бизнес.
Встречи Про бизнес – это реальные примеры успешных бизнес-проектов, кейсы от лучших владельцев и руководителей бизнеса.



9

Встреч за год

10

Экспертов

>800

Участников за 2016 год

1080

Минут горячих обсуждений актуальных тем для бизнеса


Темы обсуждений:


От малого до крупного бизнеса: роль МТБанка на XVII Ассамблее деловых кругов

В рамках Недели белорусского предпринимательства состоялась XVII Ассамблея деловых кругов – одно из ключевых мероприятий бизнес-недели, играющее значимую роль в экономической и общественной жизни страны. В числе организаторов мероприятия: ведущие объединения промышленников и предпринимателей, Совет по развитию предпринимательства в Республике Беларусь, а также Министерство экономики Республики Беларусь.

На Ассамблее, генеральным партнером которой выступил МТrБанк, был представлен проект десятого выпуска Национальной платформы бизнеса Беларуси-2016 «Вызов кризису».

Андрей Жишкевич
Председатель Правления ЗАО «МТБанк»
Выступая генеральным партнером Ассамблеи деловых кругов, МТБанк старается поддержать инициативу белорусского бизнеса. Поддержка таких масштабных и значимых событий позволит открыть для белорусского бизнеса новые горизонты и реализовать крупные проекты, которые будут способствовать развитию белорусской экономики в целом.

МТБанк стал партнером Большого генерального форума для финансовых директоров

CFO’sTerritory – независимая площадка для общения корпоративных финансистов – провела в Минске Большой ежегодный форум для финансовых директоров. Генеральным партнером мероприятия выступил МТБанк. Более 150 успешных корпоративных финансистов обсудили наиболее волнующие вопросы своей профессиональной сферы.

Активное участие в панельной дискуссии, посвященной финансированию бизнеса, принимал Заместитель Председателя Правления МТБанка Александр Титов. Он обратил внимание участников форума на то, какие критерии учитываются при принятии решения о выдаче банковского кредита. По его словам, при принятии решения о выдаче финансирования, банковские эксперты оценивают такие критерии, как поручительство конечного бенефициарного собственника/собственников бизнеса, финансовые показатели, положительная кредитная история, опыт работы в отрасли, качество менеджмента и залоговое обеспечение (его стоимость, состояние, ликвидность).

МТБанк среди Людей Дела

МТБанк выступил партнером юбилейной 20-й церемонии награждения лауреатов конкурса «Человек Дела». Во Дворце Республики журнал «Дело» провел прием по случаю дня рождения издания и чествования лауреатов ежегодного конкурса «Человек Дела». По традиции редсовет журнала определил двенадцать лауреатов: более чем из сотни кандидатов были отмечены самые успешные белорусские топ-менеджеры и владельцы бизнеса.

Андрей Жишкевич
Председатель Правления ЗАО «МТБанк»
МТБанк активно развивает корпоративный сегмент и сейчас является надежным партнером для бизнеса – как малого, так и крупного. Для нас почетно выступать партнером конкурса «Человек Дела» и участвовать в чествовании лучших бизнесменов страны.

отчетность

Бухгалтерский баланс на 1 января 2017 года

Активы 2016 год

Итого активы: 745 046

Активы 2015 год

Итого активы: 602 522

  • Средства в кассе, в банках и иных финансовых учреждениях
  • Кредиты клиентам
  • Прочие активы

Обязательства 2016 год

Итого обязательства: 660 648

Обязательства 2015 год

Итого обязательства: 533 138

  • Средства банков и иных кредиторов
  • Средства клиентов
  • Прочие обязательства

Собственный капитал 2016 год

Итого собственный капитал: 102 332

Собственный капитал 2015 год

Итого собственный капитал: 84 145

  • Уставной фонд
  • Накопленная прибыль, фонды и резервы

Отчет о прибыли и убытках за 2016 год в тысячах белорусских рублей

  • 2016 год
  • 2015 год

ОТЧЕТНОСТЬ ПО МСФО

Активы 2016 год

Итого активы: 772 802

Активы 2015 год

Итого активы: 626 911

  • Средства в кассе, в банках и иных финансовых учреждениях
  • Кредиты клиентам
  • Прочие активы

Обязательства 2016 год

Итого обязательства: 653 688

Обязательства 2015 год

Итого обязательства: 531 586

  • Средства банков и иных кредиторов
  • Средства клиентов
  • Прочие обязательства

Собственный капитал 2016 год

Итого собственный капитал: 119 114

Собственный капитал 2015 год

Итого собственный капитал: 95 325

  • Уставной фонд
  • Накопленная прибыль, фонды и резервы

Отчет о прибыли и убытках за 2016 год в тысячах белорусских рублей

  • 2016 год
  • 2015 год